Инвестиционный портфель пенсионных активов ЕНПФ

Лицензии на деятельность по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат в декабре года юридическим лицам не выдавались. Лицензии на инвестиционное управление пенсионными активами фондов имеют 13 юридических лиц, из них 9 фондов имеют лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами. На отчетную дату 11 банков второго уровня осуществляли кастодиальную деятельность. Вместе с тем, кастодиальное обслуживание фондов осуществляли 7 банков второго уровня: По состоянию на 1 января года количество счетов вкладчиков получателей по обязательным пенсионным взносам составило 9 с общей суммой пенсионных накоплений 1 ,5 млрд. За декабрь года доля по 4 фондам снизилась по сравнению с предыдущим отчетным месяцем на 0,03 процентных пунктов. Вкладчики по добровольным пенсионным взносам были у всех фондов.

Искусство стирать нарисованное

На 1 января года пенсионные активы ЕНПФ составили 7 ,82 млрд тенге Размер чистого инвестиционного дохода за год составил ,6 млрд тенге. Напомним, что инвестиционный доход по пенсионным активам зависит от ситуации на финансовых рынках и стоимости финансовых инструментов, в которые инвестированы пенсионные активы. В целях обеспечения сбалансированного уровня доходности в долгосрочной перспективе Национальный Банк РК в своей инвестиционной стратегии придерживается концепции диверсифицированного инвестиционного портфеля.

Текущая стоимость этих облигаций составила 1 ,49 млрд тенге. Полная структура инвестиционного портфеля доступна на официальном сайте ЕНПФ:

Инвестирование пенсионных активов после создания ЕНПФ в Республики Казахстан, который возглавляет Глава государства. К примеру , в качестве эталонного портфеля для инвестиций в акции.

Напомним, что инвестиционный доход по пенсионным активам зависит от ситуации на финансовых рынках и стоимости финансовых инструментов, в которые Национальным банком РК были инвестированы пенсионные активы, передает пресс-служба ЕНПФ. В целях обеспечения сбалансированного уровня доходности в долгосрочной перспективе Национальный банк Республики Казахстан в своей инвестиционной стратегии придерживается концепции диверсифицированного инвестиционного портфеля, который состоит из различных финансовых инструментов.

На третьем месте — облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан. С 1 января года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом, который возглавляет Президент Республики Казахстан. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику получателю информацию о состоянии его пенсионных накоплений подробнее на .

Сохранить наши пенсионные деньги должен фонд, снизивший прибыль за полгода в 20 раз В стране только-только начался процесс создания ЕНПФ, а вкладчиков уже"радуют" интересными подробностями финансовых операций ГНПФ - государственного фонда, который вскоре будет преобразован в единый. Если вы, уважаемый читатель, считаете, что выплата дивидендов, изменение коэффициентов номинальной доходности и других финансовых показателей ГНПФ лично вас не касаются, то вы заблуждаетесь.

К концу года каждый работающий казахстанец, хочет он того или нет, станет вкладчиком Единого накопительного пенсионного фонда. Такое решение к сожалению, без нашего с вами участия было принято в правительстве. И теперь все финансовые риски, связанные с деятельностью ЕНПФ, мы будем делить между собой.

Воздействие инвестиционного портфеля ЕБРР на процесс перехода и .. ГНПФ. Государственный накопительный пенсионный фонд. ДВК.

План развития ЗАО"Государственный накопительный пенсионный фонд" содержит экономическую оценку финансовых, материальных и трудовых ресурсов ЗАО"Государственный накопительный пенсионный фонд", а также прогноз развития финансового состояния Фонда. Учредителем закрытого акционерного общества"Государственный накопительный фонд" является Правительство Республики Казахстан в лице Министерства финансов Республики Казахстан. Целью создания Фонда и основными видами его деятельности являются: Деятельность Фонда строится на принципах прозрачности и надежности, операционной эффективности.

Перед Фондом не стоит задача конкуренции с другими Фондами в части привлечения вкладчиков, в связи с чем планируется, что к концу года количество вкладчиков составит 1. В Фонде по состоянию на 1 августа года открыто пенсионных счетов вкладчиков 3 Присвоены вкладчикам Фонда социальные индивидуальные коды СИК в количестве 1 В настоящее время Фонд имеет филиал в г. Астане и представителей в каждом областном регионе республики, которые работают с филиальной сетью агента Фонда.

Функции агента выполняют отделения ГЦВП. Агенты Фонда заключают пенсионные договоры и принимают заявления от вкладчиков на осуществление пенсионных выплат, переводов пенсионных накоплений. Фонд охватывает через агента самые отдаленные уголки страны и на сегодня обеспечивает на равных условиях обслуживание всех слоев населения вне зависимости от уровня дохода вкладчика, работа ГНПФ направлена на увеличение технологической сети по охвату всех регионов, включая сельское населения республики.

Анализ деятельности ЗАО"Государственный накопительный пенсионный фонд" гг.

Ваш -адрес н.

На странице Блога пользователи сайта также могут ознакомиться с архивом вопросов, на которые уже предоставлен ответ. Наша редакция решила собрать для читателей 5 наиболее часто задаваемых вопросов, опубликованных в Блоге. Органом, который осуществляет функции по выработке предложений по повышению эффективности управления, по направлениям инвестирования и по определению перечня финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов единого накопительного пенсионного фонда, является Совет по управлению Национальным фондом РК.

Перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов ЕНПФ, утверждается ежегодно постановлением Правительства Республики Казахстан, и включает казахстанские финансовые инструменты, в том числе, долговые ценные бумаги банков второго уровня Республики Казахстан и депозиты вклады в тенге, иностранной валюте и золоте. Таким образом, создана многоуровневая система принятия решений по управлению пенсионными активами.

Действующим законодательством не предусмотрена возможность использования пенсионных накоплений до наступления установленного возраста, поскольку стратегическая задача обязательных пенсионных отчислений — обеспечение потребностей жизни вкладчика при выходе на заслуженный отдых.

А «ГНПФ» превзошёл все «рекорды», уйдя в этом году в большой минус. Начисленный инвестиционный доход: минус тенге! активов, – говорит директор АФ Нацбанка Казахстана Перизат АСИМБЕТОВА. В « НПФ «ГНПФ» около 9% пенсионных активов в инвестиционном портфеле.

Отправлено 16 Февраль - По первым месяцам года казалось, что отток из ГНПФ может быть несколько сильнее, однако долгожданная частичная приватизация фонда и, очевидно, переход к более агрессивной маркетинговой политике смогли нивелировать низкую доходность фонда, придерживавшегося консервативной инвестиционной стратегии. Проблемы, преследовавшие материнский ВТБ весь прошлый год, на удивление слабо сказались к моменту подведения итогов на рыночной доле и поведении вкладчиков фонда.

Это также вряд ли стало отражением убежденности в том, что с пенсионными отчислениями ничего не случится, а скорее все той же инерционности клиентов вкладчиков самого банка, похоже, раздирали куда более сильные страсти. Решение об отзыве лицензии ВТБ было принято АФН, правда, накануне нового года, и последующий отток вкладчиков еще не нашел отражения в анализируемых результатах. Пока нет признаков того, что относительно небольшие фонды, не связанные с банками, значительно сокращают свою рыночную долю.

Крупнейшей позитивной статистической новостью для пенсионного рынка выглядит то, что средневзвешенная доходность фондов и в годичном, и в 3-летнем и в 5-летнем циклах оказалась выше инфляции, накопленной за те же периоды. В то же время нельзя сказать, что дефицит инструментов для пенсионных фондов преодолен системно, и они сложились как институциональные инвесторы.

На определенном этапе проигрыш доходности пенсионных вложений по сравнению с инфляцией стал острой головной болью для правительства и регуляторов финансового рынка, что привело к своеобразному политическому авралу в предложении инструментов для пенсионных фондов. Состоялись также два выпуска инфраструктурных облигаций, хотя здесь у фондов остаются некоторые сомнения, связанные с механизмом государственной поддержки в случае возникновения кризиса.

Портфель ЕНПФ пополнился гособлигациями Филиппин, Чили и Перу

Первые переживают, не потеряют ли они свои накопления и инвестиционный доход в процессе их перевода в ЕНПФ. Вторым интересен сам процесс, и, естественно, то, что ожидает вкладчиков: Простой вкладчик имеет контакт с сотрудниками на уровне фронт-офиса, то есть в зале обслуживания. Журналист при желании может пообщаться и с первыми лицами пенсионного фонда, и с рядовыми сотрудниками, в задачу которых не входит обслуживание клиентов, побывать в самых непубличных кабинетах, то есть, что называется, заглянуть за кулисы.

Один вкладчик — один договор В операционном отделе, там, где непосредственно обслуживаются вкладчики, поток людей не прекращается:

Инвестиционный портфель ЕНПФ, антироссийские санкции По классам активов основной рост идет по ГЦБ Казахстана – на 3,6%.

В апреле года были одобрены общая Концепция по управлению пенсионными активами ЕНПФ и перечень разрешенных финансовых инструментов. Большинство полномочий определялось Национальным Банком и соответственно решения по каждому инструменту инвестирования определялись подразделением, ответственным за инвестирование пенсионных активов. Глава Национального Банка отметил, что с начала года подход к инвестированию пенсионных активов ЕНПФ был изменен — ключевые функции по управлению пенсионными активами ЕНПФ переданы в компетенцию Совета по управлению Национальным фондом Республики Казахстан, который возглавляет Глава государства.

В части инвестирования пенсионных активов, Данияр Акишев рассказал, что инвестирование осуществляется в рамках новой Инвестиционной декларации ЕНПФ, утвержденной Правлением Национального Банка в марте года. Акишев также отметил, что начиная с года, Национальный Банк в соответствии рекомендациям Совета по управлению Национальным фондом проводит работу по увеличению валютной части пенсионных активов. Несмотря на то, что в условиях укрепления национальной валюты доходность пенсионных активов снижается, валютная диверсификация портфеля предоставляет возможности для расширения географии инвестиций и спектра финансовых инструментов, приобретаемых за счет пенсионных активов.

В рамках нового распределения преследуется главная цель по максимальному сокращению концентрации инвестиций в отдельно взятом финансовом инструменте или эмитенте. Так, планируется использовать индексное инвестирование в глобальные индексы облигаций и акций. К примеру, в качестве эталонного портфеля для инвестиций в акции будет рассмотрен индекс , в состав которого входит более 1 акций компаний с высокой и средней капитализацией, относящихся к 23 развитым странам. США со средней капитализацией входящих в него компаний на уровне 21 млрд.

По данным Национального Банка, общий объем инвестиций пенсионных активов в банковский сектор в году составил млрд. В году пенсионные активы ЕНПФ в банки второго уровня не инвестировались. В годах пенсионные активы ЕНПФ в основном инвестировались во вклады и облигации банков. Снижение концентрации пенсионных активов в банках произошло в основном за счет сокращения новых инвестиций, а также плановых погашений банками своих обязательств.

Результаты инвестиционной деятельности Единого накопительного пенсионного фонда

Портфель ЕНПФ пополнился новыми эмитентами По состоянию на начало августа количество вкладчиков пенсионного фонда увеличилось до 10 ,3 тыс. При разбивке портфеля ЕНПФ по отдельным эмитентам, объем инвестиций в гособлигации США увеличился с ,3 млрд тенге до ,1 млрд тенге. В то же время 13,5 млрд тенге были направлены в квазигоссектор Индонезии. В частности, были приобретены облигации государственной электроэнергетической компании 5,3 млрд тенге , государственной нефтегазовой компании 5,3 млрд тенге и облигации оператора ряда индонезийских портов — 2,82 млрд тенге.

Сумма инвестиций в БВУ Казахстана за отчётный месяц ноября года текущая стоимость портфеля пенсионных активов ЕНПФ.

Кто управляет пенсионными активами? Органом, который осуществляет функции по выработке предложений по повышению эффективности управления, по направлениям инвестирования и по определению перечня финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов единого накопительного пенсионного фонда, является Совет по управлению Национальным фондом РК. Перечень финансовых инструментов, разрешенных к приобретению за счет пенсионных активов ЕНПФ, утверждается постановлением Правительства Республики Казахстан.

Исходя из вышеизложенного, можно утверждать, что пенсионные активы находятся под всесторонним контролем и их сохранность гарантирована государством. Как Фондом инвестируются пенсионные накопления казахстанцев? Кроме того, инвестиционные решения принимаются в соответствии с предложениями Совета по управлению Национальным фондом Республики Казахстан, в том числе по перечню разрешенных инструментов для размещения пенсионных активов Фонда.

Инвестиционная стратегия НБ РК основана на диверсификации активов в различные финансовые инструменты, номинированные как в тенге, так и в иностранной валюте в целях обеспечения сбалансированного уровня доходности в долгосрочной перспективе, а также направлена на инвестирование в различные финансовые инструменты с целью минимизации рисков. На сегодняшний день пенсионные активы инвестированы в государственные ценные бумаги, бумаги компаний квазигосударственного сектора, корпоративные облигации и акции эмитентов РК, размещаются во вклады банков второго уровня и иностранных банков, а также в инструменты надежных зарубежных эмитентов.

К 10 трлн тенге приблизились пенсионные активы ЕНПФ

В какие бумаги вкладывают деньги ЕНПФ? Как и куда инвестируются будущие пенсии казахстанцев, разобрался . По данным Ассоциации финансистов Казахстана, сумма средств, инвестированных в государственные ценные бумаги Республики Казахстан, снизилась в декабре на ,3 млрд, до ,0 млрд тенге, в то же время увеличились капиталовложения в облигации квазигосударственных организаций — на ,7 млрд тенге.

Как известно, стратегические решения о направлении инвестиций принимаются не Нацбанком, а Советом по управлению Национальным фондом Республики Казахстан. Этот орган возглавляет президент РК, в него также входят члены экономического блока правительства и главный банкир страны.

Совокупный инвестиционный портфель НПФ [24] в течение года имели 4 фонда из «ГНПФ» – 26,44%, «Народного Банка Казахстана» - 21 .

В результате реформирования пенсионной системы в Республике Казахстан были созданы так называемые накопительные пенсионные фонды, формирующие свои активы за счет привлечения средств населения. Новая система пенсионного обеспечения в соответствии с Законом"О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан" от 20 июня года гарантирует четкую работу новой системы и самое главное - сохранности пенсионных фондов. В начале года постановлением правительства был изменен порядок уплаты обязательных пенсионных взносов.

Механизм перечисления при этом сохранился. Кроме того, по каждому договору оформляется Учетная книжка Вкладчика. Одной из гарантий является также то, что работодатель не может разорвать пенсионный договор без согласия работника. Накопительный пенсионный фонд — это юридическое лицо, осуществляющее деятельность по привлечению пенсионных взносов и пенсионным выплатам, а также деятельность по инвестиционному управлению пенсионными активами в порядке, установленном законодательством РК.

Накопительные пенсионные фонды осуществляют сбор обязательных взносов вкладчиков и размещают их в различного рода ценные бумаги, формируя тем самым инвестиционный портфель фонда. Государственный накопительный пенсионный фонд ГНПФ представляет собой юридическое лицо, учредителем которого является государство, производящее сбор обязательных пенсионных взносов вкладчиков и пенсионные выплаты получателям, а также осуществляющее деятельность по формированию пенсионных активов и инвестирующее их в государственные ценные бумаги, депозиты государственных банков, ценные бумаги международных финансовых организаций.

Куда инвестируются деньги казахстанцев из ЕНПФ. Инфографика

Глава общественного совета ЕНПФ Досым Сатпаев на своей странице в опубликовал официальный ответ Нацбанка по вопросам расходования пенсионных накоплений. Один из ключевых вопросов касался целесообразности вложить 50 миллиардов тенге на поддержку железнодорожной отрасли. Помимо этого в финрегуляторе привели статистику использования средств фонда в году и назвали данные о доходности произведённых вложений.

пенсионные взносы по умолчанию возникли у ГНПФ в соответствии с пунктом 5 статьи. 23 Закона РК «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» (в . Основную долю совокупного инвестиционного портфеля ЕНПФ на 1.

Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг: Инвестпортфель участников рынка ценных бумаг РК на начало года составил 45 млрд тенге. Прогнозы аналитиков по самым привлекательным акциям в Казахстане на год [Электронный ресурс]. Развитие рынка ценных бумаг РЦБ является одним из приоритетных направлений в государственной инвестиционной политике.

Казахстан в региональном значении планирует активное взаимодействие с международными финансовыми площадками и в перспективе сыграет роль главного финансового центра Центрально — Азиатского региона. Давая общую оценку значения ценных бумаг в экономике, можно выделить следующие важнейшие моменты. Во-первых, ценные бумаги выступают гибким инструментом инвестирования свободных денежных средств юридических и физических лиц. Во-вторых, размещение ценных бумаг — эффективный способ мобилизации ресурсов для развития производства и удовлетворения других общественных потребностей.

В-третьих, ценные бумаги активно участвуют в обслуживании товарного и денежного обращения. В-четвертых, на рынке ценных бумаг, прежде всего фондовых биржах, складываются курсы ценных бумаг. Эти курсы — барометр любых изменений в экономической и политической жизни той или иной страны. Курсы резко падают в годы кризисов и неблагоприятной конъюнктуры и, наоборот, повышаются в периоды оживления и подъема производства.

Механизм формирования инвестиционного портфеля АО «ЕНПФ»

Рискованно ли изменение инвестиционного портфеля ЕНПФ? Напомним, что ранее структура инвестиционного портфеля пенсионных фондов до объединения была следующая: Изменение инвестиционного портфеля может нести в себе определенные риски. Но в то же время он заметил, что в любом случае любые инвестиции несут риски.

Казахстан, Госбюджет, налоги, цены, структуры государственной убыточных фондов переходили в более устойчивые фонды и ГНПФ. Упрощается инвестиционный портфель – все больше инструментов.

Редакционный обзор В начале года АФН ввело новые нормы оценки активов пенсионных фондов. Задача регулятора состояла в том, чтобы определить справедливую стоимость акций казахстанских эмитентов в портфелях НПФ. Было введено понятие активного рынка, а также закреплено, что только при его наличии фонды могут переоценивать свои бумаги по рыночной стоимости. Однако метод, который с энтузиазмом лоббировали сами НПФ, принес им дополнительную головную боль.

Накопительная пенсионная система Казахстана в ее современном виде появилась в результате реформы, проведенной в году. При ее создании за основу была взята чилийская модель. Заложенные в ней принципы обязательного индивидуального накопления позволили по-новому взглянуть на практику функционирования существовавших пенсионных систем и всерьез подумать о сокращении защитной роли государства в данной сфере социального обеспечения.

Дополнительным аргументом в поддержку такого подхода явилось и то, что внедрение в начале х годов новой пенсионной системы оказало положительное влияние на экономику Чили, способствовало развитию национальной финансовой системы, проведению процесса приватизации, стимулировало ипотечное строительство. В результате реформы года пенсионный рынок начал развиваться и в Казахстане. На сегодняшний день в стране функционирует 14 накопительных пенсионных фондов, деятельность которых регулирует Агентство финансового надзора.

Инвестиционный портфель. Основы построения